Multa bilionária expõe falhas do Bank of America e acende alerta nos EUA

Multa bilionária expõe falhas do Bank of America e acende alerta nos EUA
O Bank of America recebeu uma multa de cerca de US$ 1,2 bilhão após reguladores americanos identificarem falhas de grande escala nos controles contra lavagem de dinheiro. Embora as fontes enfatizem aspectos diferentes do caso, ambas descrevem o mesmo problema central: bilhões de dólares circularam sem a comunicação exigida, enquanto alertas e sistemas internos não funcionaram como deveriam.

Segundo as autoridades, o segundo maior banco dos Estados Unidos deixou de informar mais de US$ 5 bilhões em transações suspeitas. Desse montante, US$ 1 bilhão estaria relacionado a riscos para a segurança nacional, redes chinesas de lavagem de dinheiro, suspeitas de fraude e movimentações na fronteira com o México. O Tesouro atribuiu as falhas a erros humanos, problemas de monitoramento e atrasos na atualização de listas de sanções.

A outra frente do caso envolve 475 possíveis violações de sanções. O banco teria processado pagamentos ligados a pessoas ou instituições sujeitas a restrições envolvendo Rússia, Irã, Belarus, Mianmar e Somália, além de programas contra narcotráfico e terrorismo. A leitura mais dura destaca que a instituição admitiu ter violado deliberadamente a Lei de Sigilo Bancário e reconheceu que não apresentou relatórios obrigatórios sobre atividades suspeitas.

É nesse ponto que as narrativas se separam. Os reguladores apresentam a punição como uma demonstração de força: “Até as maiores instituições financeiras não estão acima da lei”, afirmou o secretário do Tesouro, Scott Bessent. Já o Bank of America tenta deslocar o foco para a correção dos problemas, dizendo ter investido bilhões de dólares em tecnologia e mobilizado milhares de funcionários contra crimes financeiros.

A instituição afirma que concluirá as mudanças exigidas pelos órgãos reguladores. Antes disso, porém, a conta chegará ao balanço: o banco prevê impacto nos resultados do terceiro trimestre.

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